El módulo Banco y tarjetas lee el PDF del banco y lo convierte en una lista de movimientos. Reconoce los resúmenes de Santander, Galicia, Macro, Supervielle, BBVA, Patagonia, Hipotecario, Brubank, Mercado Pago y Naranja X —los del Macro, el Supervielle, el BBVA, Brubank y Naranja X traen todas las cuentas de la empresa en un mismo archivo y cada una entra por separado, la caja de ahorro en dólares incluida, con sus importes en U$S— además de las liquidaciones de tarjeta. Con eso, las transferencias que recibiste se registran como cobranzas de tus facturas en vez de cargarse una por una. Se habilita por empresa, igual que los demás módulos: se prende en Datos de la empresa.
1. Importar el resumen
- Entrá a Banco y tarjetas › Importar extracto y subí el PDF tal como lo bajaste del homebanking, sin abrirlo ni convertirlo. Podés elegir varios de una vez: se importan uno atrás del otro y cada uno te muestra cómo salió.
- La app reconoce sola si es un resumen de cuenta o una liquidación de tarjeta: no hay que elegir el tipo.
- Se abre la previsualización con todos los movimientos para que los revises antes de darlos por buenos. Después cada resumen queda guardado en su cuenta: en Banco ves una fila por cuenta bancaria y adentro los meses importados de esa cuenta, cada uno con su saldo inicial y su saldo final; en Tarjetas, una fila por tarjeta —marca, crédito o débito y comercio— y adentro sus liquidaciones.
Si algo no cerró —una fila que no se pudo leer, un salto en la cadena de saldos— la previsualización lo avisa arriba en ámbar. Vale la pena mirar esas advertencias contra el PDF antes de confirmar.
Cada movimiento del resumen lleva un Tipo —impuesto a los débitos y créditos, percepción de IIBB, comisiones, transferencia recibida o emitida, débito automático, pago de sueldos, cheques…— que la app deduce del concepto que imprime el banco. El cuadro Por tipo suma el mes por cada uno, y tocar un tipo deja en la tabla solo esos movimientos. El Excel del resumen lo trae como última columna, con filtro, para armar la planilla del mes a partir de ahí.
2. Confirmar o descartar
Mientras el extracto está En revisión no se usa para nada: podés Descartar y se borra entero, PDF incluido. Al tocar Confirmar los movimientos quedan disponibles para conciliar, y ahí aparece la sección de créditos.
3. Registrar las cobranzas
Con el resumen confirmado, arriba de la tabla aparece Créditos para registrar como cobranza: solo lo que entró a la cuenta. Los débitos quedan abajo, en la tabla completa — esto es cobranzas, no pagos a proveedores.
- Cuando la propuesta es clara, el botón dice Registrar cobranza y hace todo de una: registra el cobro, lo imputa a la factura y guarda la retención si la hay.
- Cuando no, el botón es Imputar a mano y te lleva a Facturación › Cobranzas con la fecha, el importe y el cliente ya cargados: solo elegís a qué facturas va.
Registrado el cobro, el crédito desaparece de la lista y pasa a Cobranzas. Si anulás la cobranza, el crédito vuelve a aparecer acá para imputarlo de nuevo.
4. Cuándo propone sola la factura
La propuesta sale del nombre que informa el banco en la línea del movimiento («De …»). Para que enganche tienen que darse dos cosas: que el cliente esté cargado en Facturación › Clientes con un nombre parecido al que usa el banco, y que tenga una factura pendiente por ese importe.
- Si el importe coincide exacto con el saldo, propone esa factura.
- Si entró un poco menos, propone la factura y la diferencia como retención, que es lo que casi siempre es.
- Si hay dos facturas posibles, o dos clientes con nombres parecidos, no propone nada: prefiere que elijas vos antes que imputar mal.
5. Liquidaciones de tarjeta
El módulo también importa las liquidaciones de tarjeta en PDF (VISA, Mastercard). Ahí la previsualización es una tabla de fecha por concepto, con lo que la tarjeta liquidó cada día: sirve para controlar cuánto se acreditó y qué retuvieron.
En Acreditaciones se controla que el neto de cada liquidación haya entrado al banco: se busca el crédito del mismo importe hasta 3 días después de la fecha de pago. Cada liquidación queda en uno de estos estados:
- Acreditada: con la fecha y la cuenta donde entró.
- A acreditar: todavía no pasaron los 3 días.
- Con diferencia: entró un importe parecido (hasta 2% de diferencia) y se muestra cuánto falta o sobra.
- No encontrada: no hay ningún crédito que la explique.
- Sin resumen del banco: la fecha cae fuera de los resúmenes importados, así que no se puede saber.
Si la empresa usa billeteras (Mercado Pago, Naranja X), también se controlan las transferencias que salen de la billetera hacia otra cuenta de la empresa. Las que no entraron a ninguna cuenta propia pueden ser pagos a terceros. El botón Excel baja todo el control.
6. Conciliación bancaria contra la contabilidad
Si la empresa lleva la contabilidad en Contala y la cuenta bancaria tiene su cuenta contable, en la pantalla de la cuenta aparece Conciliar. A una fecha de corte —arranca en el cierre del ejercicio, y se puede elegir cualquier fin de mes— muestra:
- el saldo según el resumen del banco y el saldo contable de la cuenta;
- las partidas conciliatorias que explican la diferencia: movimientos del resumen que todavía no tienen asiento, asientos que el banco todavía no registró (cheques no debitados, depósitos en tránsito), importes distintos entre el asiento y el movimiento, y una diferencia en el saldo inicial contra la apertura;
- la diferencia sin explicar, que tiene que dar cero.
Los asientos generados desde el libro banco se cruzan con su movimiento; los cargados a mano, con el movimiento del mismo importe dentro de los 10 días. El botón Excel la baja para el legajo.
Ver Facturación electrónica para el detalle de cómo se registran las cobranzas y qué pasa con las retenciones y los cobros a cuenta.